[금융용어] 금융정보분석원(FIU, Korea Financial Intelligence Unit)

금융정보분석원(FIU, Korea Financial Intelligence Unit)

 

 

금융정보분석원은 금융기관을 이용한 범죄자금의 자금세탁행위와 외화의 불법유출을 막기 위해 2001년 11월에 설립된 금융위원회 산하 기관이다. 금융기관으로부터 의심스러운 금융거래내용을 보고받고 금융정보를 수집·분석하여 이를 법집행기관에 제공하는 단일의 중앙행정조직이다. 은행은 물론 증권사, 보험사 등에서 금융정보를 받아 분석한다. FIU의 주요 업무는 '의심거래 보고(STR)'와 2,000만 원 이상의 '고액 현금거래 보고(CTR)' 등을 금융회사로부터 받아 분석하는 일이다. 가장 중요한 임무는 금융회사의 다양한 의심거래 보고를 자체 분석하는 일이다.

2015년 2월 현재 OECD 회원국 등 전 세계 50여 개 국가가 FIU를 설립·운영 중이다. 각 국은 자금세탁방지 금융대책기구인 FATF(Financial Action Tsk Force), Egmont Gropu(FIU간 협력기구)등 국제기구를 통한 국제협력 및 정보교류 협정(MOU)을 체결하여 FIU 간 협력체제를 구축하고 있다.